illutration Chargé de clientèle en banque F/H

Fiche métier

Chargé de clientèle en banque F/H

Niveau Scolaire
DUT - BTS

Secteur d’Activité
Banque, Assurance

Salaire Mensuel
2 012€

Un chargé de clientèle en banque est un professionnel chargé de la gestion et du suivi du portefeuille client. Il est le principal interlocuteur des clients pour tous leurs besoins : répondre à leurs besoins financiers, fournir des conseils et des recommandations des produits et des services de la banque. Il doit également veiller à la qualité de ses prestations afin de satisfaire le client.

1. Les compétences essentielles

Pour devenir chargé de clientèle en banque, les compétences à avoir sont les suivantes :
  • Aisance relationnelle et communication orale et écrite
  • Être rigoureux et précis dans le traitement des opérations et dans la gestion des dossiers
  • S’adapter facilement aux changements du marché financier
  • Avoir de solides connaissances en termes de produits et services bancaires
  • Être capable de travailler en équipe
  • Atteindre ses objectifs commerciaux
  • Maîtriser les outils informatiques et les logiciels bancaires
  • Travailler de manière organisée

2. Les missions type

Les principales missions d’un chargé de clientèle en banque sont les suivantes :
  • Accueillir les clients en agence ou pas téléphone
  • Prospecter de nouveaux clients
  • Proposer des services et des produits bancaires
  • Suivre les comptes et dossiers des clients
  • Gérer les documents administratifs aux comptes clients
  • Assurer la qualité du service client
  • Gérer et développer le portefeuille client
  • Traiter les diverses opérations bancaires
  • Fournir des conseils financiers personnalisés aux clients
  • Faire de la veille concurrentielle
  • Entretenir une bonne relation avec les partenaires

3. Les études et formations

  • BTS Banque
  • BTS Négociation et digitalisation de la relation client (NDRC)
  • BTS Management commercial opérationnel (MCO)
  • BTS management des unités commerciales
  • DUT Techniques de commercialisation
  • Licence Pro Assurance, banque, finance
  • Master Pro Banque et finance
  • Diplôme d’école de commerce

4. Le salaire

Le salaire d’un chargé de clientèle en banque débutant est d’environ 1 800 euros brut par mois. Un collaborateur plus expérimenté peut toucher un salaire d'environ 2 000 euros brut. Un profil expérimenté peut quand à lui toucher jusqu'à 2 500 euros brut par mois.
Salaire brut mensuel moyen
Débutant
1800€
Salaire brut mensuel moyen
Confirmé
2000€
Salaire brut mensuel moyen
Sénior
2485€